El gobierno de Estados Unidos emitió este viernes una alerta dirigida a empresas transmisoras de dinero para reforzar los controles en transferencias de fondos entre ese país y México, especialmente aquellas realizadas por “extranjeros indocumentados”, e incluyó dentro de la vigilancia a las remesas.
Por: Agencias
Washington, EUA; sàbado, 29 de noviembre del 2025.- La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés), dependiente del Departamento del Tesoro, señaló que en los últimos años Estados Unidos ha registrado un volumen significativo de transferencias transfronterizas, por lo que ha intensificado sus acciones para prevenir riesgos asociados con actividades financieras ilícitas.
De acuerdo con la alerta, las transmisoras de dinero deberán presentar un reporte de actividad sospechosa sobre cualquier transacción de al menos 2 mil dólares cuando exista la posibilidad de que esté vinculada con violaciones a la ley. Esto incluye operaciones relacionadas con ingresos provenientes de empleos ilegales o recursos obtenidos ilícitamente en territorio estadounidense por personas sin documentos migratorios.
FinCEN explicó que la medida forma parte de los esfuerzos del Tesoro para evitar la explotación del sistema financiero de Estados Unidos por parte de migrantes que intentan transferir fondos obtenidos de manera ilegal, incluso cuando estos cruzan la frontera hacia México.
La agencia advirtió que los riesgos de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo en transferencias internacionales dependen de factores como el volumen de operaciones, los montos manejados y la ubicación de los remitentes y receptores.
Aunque la alerta no se dirige exclusivamente a las remesas, el gobierno estadounidense pidió incrementar la vigilancia, al señalar que actores criminales han intentado usar estos envíos para facilitar actividades ilícitas como narcotráfico y financiamiento del terrorismo. Sin embargo, reconoció que las remesas son legítimas y constituyen un apoyo económico esencial para familias en otros países.
Según datos de la Oficina de Análisis Económico, en 2024 las remesas enviadas por migrantes desde Estados Unidos superaron los 72 mil millones de dólares.
La FinCEN recordó que durante este año ha fortalecido sus medidas contra el financiamiento de organizaciones criminales mexicanas designadas como terroristas. Entre las acciones destacan órdenes de focalización geográfica para negocios de servicios monetarios en zonas de Arizona, California y Texas; así como alertas sobre contrabando de efectivo, esquemas de tráfico de petróleo y redes internacionales de lavado de dinero, incluidas aquellas vinculadas con cárteles que operan en México.
